国家互金专委会正式公布《合规区块链指引》(附全文)

  各参与主体进行监管主体监管:对平台的,运营者、用户、产品等包括平台、创建者、,到区块链上以备查证并将这些信息记录。

  易平台、发行方、主要负责人等进行严密监管主体监管:对数字货币和 ICO 代币交,动动向进行跟踪监管特别是对其境外活,”情况出现严防“跑路。

  金平台用户等方面的信息披露并记录到区块链上信息披露:包括互金平台、互金平台运营者、互。

  用指引中的反洗钱指引和监管对接亚洲财经重点关注了合规区块链应;金融监管和数字货币、ICO监管合规区块链管理指引中的互联网。

  、合规区块链的必要性、合规区块链指引、总结与展望《合规区块链指引》主要包括四个部分:区块链概述。

  台的正常合法运行为了保障区块链平,自觉支持监管需求区块链平台需要,接监管机构的系统遵照相关要求对。

  所有监管结果信息公开:,及法律问题只要不涉,上链公示均需要,方的一种约束既是对相关,的一种告知也是对公众,到公平公正的目标在公开的环境下达。

  金动向的跟踪与监管资金监管:加大对资,汇出境外的资金动向进行监管特别是针对大额资金动向、,特点进行非法资产转移的情况出现防止利用数字货币、ICO代币的。

  货币、ICO 代币的交易平台黑白名单:面向境内所有数字,名单机制设立黑白,进行比对验证汇总多方数据,平台和社会查询验证使用并记录到区块链上供各。

  区块链技术与应用的发展现状和重要问题第二部分“合规区块链的必要性”阐述了。

  够按照监管要求监管功能:能,管功能提供监,者实时把握区块链网络状态方便区块链运营者和管理,围内的监控操作实施权限允许范。

  外提供监管接入接口监管接入:能够对,监管信息向上提供,视区块链的健康程度以便从更高层次审。

  1日8月,员会官网发布《合规区块链指引》国家互联网金融安全技术专家委。》主要包括四个部分《合规区块链指引:

  反洗钱制度体系首先建立健全,疑交易上报、客户身份资料和交易记录留存等包括但不限于客户身份识别、大额交易和可。次其,和业务类型等根据行业特征,体系和大数据分析系统建立洗钱风险评估指标,现可疑交易识别和发。建立适当数据共享机制行业内不同企业之间应,、发现并上报可疑行为通过大数据分析识别。洗钱活动所进行的调查工作应配合国家有关部门对涉嫌。

  术上技,展性和性能瓶颈还有待突破区块链的基础架构、可扩;善以及如何进行跨链互通仍有待解决基础协议如何验证、基础服务如何完;全问题及安全防护考虑不足区块链技术中的网络信息安;应用难落地可推广的,用广泛存在伪区块链应。方面业务,主要在虚拟数字货币方面区块链的成熟业务应用。缺乏自律目前行业,操作多违规,明情况广泛存在业务不公开不透。时同,拟币浑水摸鱼大量山寨虚,子开展传销、诈骗、非法集资等违法犯罪活动部分企业打着区块链技术和虚拟数字货币的幌。上线交易的币种审核不严部分数字货币交易平台对,分甚至不披露信息披露不充。认证和反洗钱规定不严格执行身份,活动提供便利为违法犯罪。

  的定义、关键技术、分类和潜在应用场景第一部分“区块链概述”阐述了区块链。

  的资金动向进行监管资金动向:对平台上,境的资金动向特别是出入,从事洗钱等非法业务减少用户通过平台来,记录上链所有监管,证证据以作公。

  币的交易平台接入监管中心的监管平台监管对接:将各数字货币、ICO 代,链进行记录并用区块。

  个方面对互联网金融进行合适、必要的监管采用区块链技术可以从包括但不限于如下几。

  在全球范围内的流转随着比特币、以太币,加入追逐行列各路资金纷纷,O 以极大的鼓励这也给各种 IC,装上线纷纷包,己的代币发行自。他融资方式相比较其,单快捷、成本低廉等特点目前的 ICO 具有简,不可低估的金融模式成为资本市场上一种。少领域行家虽然有不,辨优劣能够分,是跟风炒作但更多的,险难以估量其中的风,现问题一旦出,、责任不好界定其损失难以评估,的故事有可能重演P2P中曾经发生。面对数字货币、ICO 进行合适、必要的监管采用区块链技术可以从包括但不限于以下几个方。

  对区块链的合规性进行研究和规范“合规区块链指引” 从三个方面。链规范区块链关键底层技术一是在技术层面规范区块,、智能合约、互联互通、访问控制等包括密码机制、密钥管理、共识机制,稳定和可靠运行的基石作为区块链系统安全、;范区块链相关业务开展二是在业务应用层面规,、反洗钱、监管对接、网络信息安全等包括信息披露、身份认证、投资者保护,在风险防范潜;链金融监管、食品安全监管、版权保护监管、公益慈善监管、数据服务监管等三是合规区块链管理指引包括互联网金融监管、数字货币、ICO监管、供应。

  :对于监管监管记录,监管权限的主体来实施除了要求必须有具备,时同,常的监管对于日,动记录能够自,分析挖掘方便后续。

  金平台的各种业务存证溯源:针对互,技术进行存证采用区块链,可监管的运转确保业务安全。

  了解据,5月今年,理协调中心(以下简称“国家互联网应急中心”由赣州市人民政府、国家计算机网络应急技术处,应急中心发起成立的互联网金融专家委员会注:“国家互金专委会”是由国家互联网,新华网联合成立了合规区块链指引编委会本次报告由国家互金专委会对外公布)、,发展和应用中存在的问题研究了当前区块链技术,业务应用进行了规范对区块链关键技术和,术如何服务监管探索了区块链技,区块链指引》形成了《合规。

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