币股交易所BISS被调查 美股投资神器成资金“暗道”

  ,“失联”多日的币股交易平台BISS(币市),终于有了官方回应:部分负责人正配合调查。

  据悉,约20人被警方带走调查,或因提供数字货币投资美股业务,涉嫌违反我国外汇管理规定。

  此外,有媒体报道,罗永浩投资的HOX币股交易平台已于10月份更名“碧兔证券”,号称“全球首家币股合约交易平台”的大满贯网站也无法打开。

  “部分业务负责人正在接受有关部门调查,调查结束,将会恢复正常营业。”这是继10月30日BISS平台全员失联、团队跑路、老板被抓等消息传出后,官方首次对外发声。

  关于BISS员工为何被抓,警方没有给出解释。但深链援引知情人士消息称,是因为BISS涉嫌向境内投资者提供美股投资渠道,违反中国外汇管制相关法规。

  据透露,被带走的约有20人,在30日当天晚上还有人过来把办公室里的电脑抄走了。

  “BISS被查这个事情,如果研究下币股交易原理,就能发现风险了,逻辑是通过汇集USDT换成美金,汇至海外公司账户集体操作,对接盈透,用户在交易所开通的所有账户并不是真的证券账户,不能转户、转仓,存在资金池风险。国内最早做这个模式的是薛蛮子投资的‘美豹金融’,16年被查下线了。”区块链大V杨超在微博上表示。

  按照BISS官方介绍,币股交易即通过数字货币稳定币USDT一键买卖美股及ETF,无需开设美股证券账户,不需要美元入金,打破全球金融壁垒,为投资者提供便捷的美股投资渠道。

  “用户用USDT购买的实际上是一种差价合约(CFD),即用户购买了一股之后,交易所会在纳斯达克购买相应的股票,产生一股差价合约。反之,如果用户卖出其账户上的股票,交易所也将卖出之前购入的股票,然后美元以USDT的形式返回。交易所承担的是‘代购资产’的角色,不直接交易美股。”BISS在业务介绍中表示。

  根据我国《证券法》规定:未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务。

  即使在美国,数字货币的流通和交易也受到严格监管。BISS平台表示,他们对用户进行严格的KYC审核(实名认证),限制美国用户。

  BISS宣称是美国全国期货协会(NFA)注册持牌基金管理机构,注册身份是商品交易顾问(CTA)和商品基金经理(CPO)。

  但《科创板日报》记者在NFA网站查询发现,BISS并非NFA会员,不受NFA监管。

  “NFA是注册制,编号很容易拿到,价格也不贵,但是有编号不一定是受NFA监管的。”有业内人士告诉记者。

  值得一提的是,BISS还自称是全球首个会员制交易所,以拉新数量划分会员等级,设置分层权益,每位会员发展的“下线”越多,得到的手续费折扣和返佣比例越高,颇有“拉人头”的意味。

  《科创板日报》记者搜索“币股交易”发现,除了BISS,还有多家交易平台提供此类业务,包括罗永浩投资的HOX币股世界、知名区块链VC乐东资本投资的大满贯等。

  据媒体报道,HOX已于今年10月更名为碧兔证券(,提供美股、港股、币币交易和美港股打新服务,是新西兰持牌券商(FSP582267)。

  但《科创板日报》记者在PSP网站上并未查询到编号为“582267”的任何信息。“监管网站都查不到的话,应该就是虚假宣传了。”上述业内人士表示。

  值得注意的是,碧兔证券官网公布的上述所谓FSP牌照号,也是原HOX的牌照信息。此外,今年8月9日还代表HOX到东京出席活动的HOX COO陈能,目前为碧兔证券CEO,原HOX另一位市场人员,如今则是碧兔证券COO。碧兔证券宣称其成立于2018年,但其域名今年9月9日才注册。也有用户告诉记者,HOX已改名为碧兔证券。种种细节印证了“HOX更名为碧兔证券”的媒体报道。

  原HOX对外宣称,平台是由锤子科技的罗永浩和一位叫做“Kevin”的人一起发起创立,后者任CEO,他同时还是一家全球知名游戏公司的董事长。

  罗永浩近日被列入“老赖”黑名单、投资的电子烟项目又遭遇监管禁令,可谓流年不利。

  而上述游戏公司,则是指成都尼毕鲁科技股份有限公司。该公司曾赴上交所IPO,但因业务运营资格、未来持续经营能力、海外收入真实性等问题,上市申请被否。

  除了以上币股交易平台,内地投资者更多则是通过传统经纪商参与境外证券市场投资,诸如中银国际、海通国际等银行、券商的境外子公司。

  东方证券一位客户经理发给《科创板日报》记者一个二维码,称扫码填写资料即可开通港股账户,入金和普通证券账户无异,只需填写内地银行卡账户资料。操作时,相当于把钱转入东方证券香港账户,不超过5万美元的外汇限制即可。

  “我们东方香港公司成立10多年了,这一块流程是完全合法合规的。”该客户经理表示,开通美股则需要到营业部柜台办理。

  相比之下,在老虎证券、富途证券等新型互联网券商渠道开户更便捷。近年来,随着互联网券商兴起,国内几家互联网巨头再次狭路相逢,小米加持的老虎证券,腾讯投资的富途证券已先后登陆纳斯达克,此外,新浪战略投资了华盛证券,蚂蚁金服入股了雪球。

  “没明确规定不能提供咨询服务,所以不违规。但外汇出境有规定,换汇必须有明确用途,不能买房买股票,所以有风险。只有QDII是最规范的路径,其他都是打擦边球。”一位资深市场人士告诉记者。

  据了解,我国对个人结汇和境内个人购汇实行每人每年等值5万美元的额度管理,且不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。

  老虎证券客服介绍,通过平台官网或App填写资料、上传身份证图片和签名,即可提交开户申请,通常1-3个工作日即可开户成功。入金可参考图文指引,登录银行网银,进行购汇、跨境转账操作。建议优先选择香港卡或境外卡入金,如果暂时没有,也可以尝试境内银行卡(如招商银行卡),但有可能被拒。

  但老虎证券相关负责人则在接受《科创板日报》记者采访时表示,“我们不能人民币入金,也不帮客户换汇。”

  招商银行客服告诉记者,目前招行卡只支持国内A、B股投资,如果投资境外证券,资金出境会受到限制,因为违反了相关外汇管制政策。

  “根据外汇管理条例,个人不允许在境外进行股票等证券投资。但如果是注册在境外的机构,就不好监管了。”国家外管局北京外汇管理部工作人员告诉《科创板日报》记者。

  记者注意到,老虎证券、富途证券注册地均为境外。老虎证券持有美国、新加坡、新西兰、澳大利亚等多地监管牌照,但未查到内地相关资质。

  富途证券客服则坦承,没有内地牌照,但香港、内地客户都有,建议办理香港银行卡,并表示可以安排业务经理指导办理香港银行卡。记者多次拨打富途证券相关负责人电话,但一直无人接听。

  “不管香港银行卡,还是内地银行卡,都得符合外汇管理规定。”著名经济学家余丰慧表示,但政策正在逐渐放宽,预计今后还有更多的途径。随着我国金融对外开放步伐逐步加快,对个人投资境外资本市场的限制也会逐步放开,相信监管部门已经提上议程,这个前景可以期待。

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