央行再三警告继续用微信、银行卡交易虚拟货币有这样后果!

  区块天眼APP讯 :7月6日下午,央行再次发布关于防范虚拟货币交易活动的风险提示,再次郑重警告辖内金融机构、支付机构不得直接或间接为客户提供虚拟货币相关服务。

  同时提醒广大消费者,要珍惜个人银行账户,不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动,防止违法使用和个人信息泄露。

  公告发出来后,很多币友关注:禁止虚拟货币交易后,以后的钱提取该怎么办?现在还能提出到银行卡吗?继续用微信、银行卡交易虚拟货币有什么影响?

  对于金融机构和支付机构来说,肯定会加强涉虚拟货币交易的监测力度,一经发现将限制、停止账户收付款等交易功能。

  实事求是地说,目前仍然无法“全面禁止”投资者参加虚拟货币的交易行为。也就是说,在进行虚拟货币交易后,还有机会侥幸避开监管风险,你的银行账户、支付宝账户等还是安全的。

  场内交易,就是在交易平台内进行的交易;场外交易(Over The Counter,简称OTC),又分两种,一种是线上点对点交易(Customer to Customer,简称C2C),买卖双方仍然通过交易平台进行交易,但平台不经手资金,买家通过线下转账的方式,直接转账给卖家;另一种是直接交易,双方通过网络联系、熟人介绍等私下交易渠道进行交易,买卖方式和过程由双方自行商定并进行,无需通过平台。

  在虚拟货币交易中,买方、卖家私下通过微信、支付宝或银行卡直接转账等场外交易的方式实现交易,交易中介为USDT,用户先将法币兑换成USDT,再通过USDT实现与其他虚拟币的兑换。这种方式就避免了法币与虚拟币的直接兑换,也让平台规避了违规风险。

  在大数据的协助下,虽然金融机构能够定位到一部分可疑的 ID 及账号,但通过场外交易的模式,只要交易双方都有意愿,银行等机构就很难排查是不是在进行虚拟货币交易,难识别用户转账的实际用途。所以,买卖很难彻底制止。

  场外交易不仅可能不受法律保护,还容易受到他人利用虚拟货币犯罪的牵连,你也可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪或者帮助信息网络犯罪活动罪。

  另外,银行、支付宝、微信等机构都在不断增强科技水平、人工智能技术、综合运用大数据能力等,现在能侥幸躲避虚拟货币交易监测,不代表每次都能躲避掉!账号还是有被限制的危险!

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